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银行业金融机构保存的客户身份资料包括()。A.客户身份信息和资料 B.金融机构与客户开展的每笔交易的数据信息 C.金融机构与客户签署的合同 D.为客户开立的各项业务单据

银行业金融机构保存的客户身份资料包括()。A.客户身份信息和资料 B.金融机构与客户开展的每笔交易的数据信息 C.金融机构与客户签署的合同 D.为客户开立的各项业务单据

银行业金融机构保存的客户身份资料核心是记载客户身份信息及尽职调查过程的记录。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户身份资料包括两部分:一是客户基础信息,如自然人的姓名、性别、身份证件号码、职业等,非自然人的名称、注册地址、控股股东等;二是金融机构开展客户尽职调查工作的过程性记录。

选项分析

A. 客户身份信息和资料:符合规定中"记载客户身份信息以及反映尽职调查情况的各种记录和资料"的定义,为正确答案。

B. 金融机构与客户开展的每笔交易的数据信息:属于"交易记录"范畴,而非客户身份资料。

C. 金融机构与客户签署的合同D. 为客户开立的各项业务单据:均属于交易记录中的"业务凭证、单据",并非客户身份资料本身。

综上,正确答案为A。这一区分体现了监管对"客户身份识别"与"交易行为记录"的双线管理要求,前者聚焦身份真实性验证,后者侧重资金流动追溯。

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