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银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称.汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（）A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址 D.汇款人身份

更新时间:2026-07-24 19:53:30   栏目: 教育

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称.汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（）A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址 D.汇款人身份证明文件

根据我国反洗钱和外汇管理相关规定，银行在办理汇入汇款业务时，必须对交易主体信息进行识别和核实，确保信息的完整性和准确性。

核心的汇款人信息通常包括：

汇款人姓名或者名称

汇款人账号

汇款人住所

如果这些关键信息缺失，银行无法有效进行客户身份识别和资金性质的判断，因此必须要求境外汇款行补充提供。

现在我们来分析选项：

A. 汇款人工作单位：这不是一项强制性的核心信息，通常不作为拦截汇款的必要条件。

B. 汇款人住所：这是识别客户身份、评估风险的关键信息之一，是监管要求的必备信息。

C. 汇款行地址：汇款行的信息很重要，但通常指的是银行识别码（如SWIFT Code），其具体地址的缺失一般不会导致业务被拒绝。

D. 汇款人身份证明文件：这虽然是客户身份识别的关键文件，但在汇入汇款业务中，是由汇款行负责审核汇款人身份，收款行通常不直接获取该文件。信息缺失时，收款行是要求补充“信息”（如住址），而非直接索要“文件”本身。

因此，根据监管实践，当汇款人姓名、账号和汇款人住所信息缺失时，银行应要求境外机构补充。

正确答案是：B. 汇款人住所

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