反洗钱现场检查的方式包括：（） A. 查阅资料 B. 询问 C. 现场测试 D. 数据筛选-中华词典

反洗钱现场检查的方式包括：（） A. 查阅资料 B. 询问 C. 现场测试 D. 数据筛选

更新时间:2026-06-15 19:59:28 栏目: 中华词典

反洗钱现场检查的方式包括：（） A. 查阅资料 B. 询问 C. 现场测试 D. 数据筛选

根据反洗钱现场检查的常见实践，本题的正确答案是：A、B、C、D。

解析如下：

查阅资料（A）：这是最基本、最核心的检查方式。检查组会调阅被检查单位的内部规章制度、会议记录、客户身份资料、交易记录、风险等级划分资料、可疑交易报告及相关分析记录等文件，以验证其反洗钱制度的健全性和执行情况。

询问（B）：检查组会通过正式或非正式的谈话、访谈等方式，向被检查单位的高级管理人员、反洗钱合规负责人、业务部门员工等了解其对反洗钱职责的认知、内部操作流程、可疑交易甄别方法等，以评估其反洗钱意识和培训效果。

现场测试（C）：这是一种重要的验证手段。检查人员可能会要求被检查单位员工现场演示客户身份识别流程、回溯某笔可疑交易的分析过程，或测试其反洗钱系统（如名单监控、大额交易抓取）的功能是否有效，以检验制度是否真正落地。

数据筛选（D）：这是利用技术手段进行深入检查的方式。检查组可能基于一定的风险模型或规则，对被检查单位的交易数据进行筛选、比对和分析，以发现是否存在应报告未报告的可疑交易，或评估其交易监测标准是否合理有效。

这四种方式在现场检查中通常结合使用，互为补充。“查阅资料”和“询问”侧重于了解制度和程序，“现场测试”和“数据筛选”则侧重于验证实际执行效果和发现潜在问题，共同构成一个全面的现场检查方法体系。