以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自-中华词典

以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自

更新时间:2026-05-30 20:30:50 栏目: 中华词典

以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，本题正确答案为 A、B、C、D，具体依据如下：

一、法人银行账户间划转标准

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间，单笔或当日累计人民币 200万元以上 或外币等值 20万美元以上 的款项划转需报告大额交易。这与选项A（人民币200万元）和选项B（外币20万美元）完全一致，两者均符合非自然人账户间的交易标准。

二、自然人相关账户划转标准

自然人之间的账户划转：无论境内外，单笔或当日累计人民币 50万元以上 或外币等值 10万美元以上 需报告，对应选项C。

自然人与法人账户间划转：同样适用上述人民币50万元、外币10万美元的标准，对应选项D。

三、关键规则补充说明

累计交易金额以 单一客户为单位，按资金收入或付出 单边累计计算。例如，同一自然人当日向不同法人账户分别转账30万元，累计金额达60万元时，需合并报告。此外，跨境交易中若一方为自然人，等值 1万美元以上 即需报告，但本题选项未涉及跨境场景，不影响当前判断。

综上，A、B、C、D四项均符合办法规定的大额交易标准。日常业务中，金融机构需通过系统自动监控并在交易发生后5个工作日内报送中国反洗钱监测分析中心。