《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证-中华词典

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证

更新时间:2026-06-14 07:52:16 栏目: 中华词典

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行

客户与证券公司通过银行账户划转款项时，由银行机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。这一规则明确写入2025年10月修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，其中第九条规定，证券公司等机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，大额交易报告义务由银行承担。

这一制度设计体现了"资金流经主体负责"的原则。银行作为资金划转的直接处理方，能够最完整地掌握账户信息和交易流水，由其履行报告义务可避免多头报送或信息割裂。例如，投资者通过证券公司购买股票时，若从银行账户转入资金达到大额交易标准（目前为人民币5万元及以上），银行需在交易发生后的规定时限内完成报告。

需特别注意，此规则仅适用于"通过银行账户划转款项"的场景。若客户不通过账户直接进行现金交易，则仍由证券公司负责报告。这种区分既确保了监管覆盖的全面性，也避免了金融机构间的责任重叠，体现了反洗钱监管的精细化导向。

随着2025年《反洗钱法》的修订和配套规章的完善，我国已形成以资金链为核心的穿透式监测体系。银行作为资金流动的"守门人"，其报告义务的明确化，将进一步提升大额交易数据的准确性和时效性，为打击洗钱、恐怖融资等违法活动提供关键支撑。