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加强反洗钱内部控制的目标是（） A. 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B. 确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C. 确保金融机构的稳健运行 D. 确保将洗钱风险控制在最低

更新时间:2026-05-30 08:35:33   栏目: 中华词典

加强反洗钱内部控制的目标是（） A. 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B. 确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C. 确保金融机构的稳健运行 D. 确保将洗钱风险控制在最低

加强反洗钱内部控制的核心目标是多维度协同防控，具体包括：保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行（A选项）、通过制度控制防范洗钱风险并将其控制在规定范围之内（B选项），以及确保金融机构各项业务的稳健运行（C选项）。这一结论基于监管要求与实践逻辑的双重验证：从合规层面，金融机构需通过内控制度将法律要求转化为可执行的操作规范，避免因违规面临处罚或声誉损失；从风险管理角度，内控体系需与业务规模相匹配，通过客户尽职调查、交易监测等机制将风险控制在合理区间，而非绝对“最低”——后者在实践中因成本效益权衡难以实现，且法规更强调“规定范围”内的可控性；最终，合规与风险防控共同服务于金融机构的稳健经营目标，防止洗钱活动对资金安全和市场秩序造成冲击。

选项D“确保将洗钱风险控制在最低”存在实践局限性。金融机构需在防控成本与风险水平间找到平衡，例如城商行的内控体系需“以符合实际的成本对洗钱实施有效控制”，而非追求绝对零风险。监管文件也未要求“最低”标准，而是强调与业务匹配的“有效控制”。因此，正确答案为A、B、C。

这一目标体系体现了反洗钱工作的系统性：既要落实外部合规要求，也要通过内生机制消化风险，最终保障机构与金融市场的双重稳定。在实操中，金融机构需将反洗钱内控嵌入业务全流程，例如通过信息科技手段提升监测精度，同时培育全员合规文化。

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