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银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称.汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（） A. 汇款人工作单位 B. 汇款人住所 C. 汇款行地址 D. 汇款人身份证

更新时间:2026-05-30 15:25:16   栏目: 中华词典

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称.汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（） A. 汇款人工作单位 B. 汇款人住所 C. 汇款行地址 D. 汇款人身份证明文件

银行在办理汇入汇款业务时，需确保汇款人三项核心信息完整，若发现汇款人姓名或名称、汇款人账号和汇款人住所中任何一项缺失，应要求境外机构补充。这一规定源于反洗钱监管要求，旨在通过完整的身份信息追溯资金来源，防范跨境资金流动风险。

从监管依据看，中国人民银行相关通知明确，义务机构办理跨境汇入汇款时需识别是否缺少必要信息，而多项权威考试题库及银行实操指南均将“汇款人住所”列为必填的三项信息之一。例如，四川分行明确规定，若上述三项信息有缺失，将要求境外金融机构补充并登记。这一要求与FATF（反洗钱金融行动特别工作组）的国际标准一致，仅对承诺执行FATF标准的国家（地区）机构可豁免补充，改用替代性信息登记。

其他选项中，汇款人工作单位、汇款行地址并非法定必填项，而身份证明文件通常用于核实收款人身份（如单笔超1000美元时需核对收款人证件），而非汇款人信息补充要求。因此，正确答案为B选项。这一制度设计既满足反洗钱的“了解你的客户”原则，又为跨境资金流动建立了可追溯的信息链条。

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